Immobilier
L'immobilier locatif est un instrument idéal pour se constituer un patrimoine tout en bénéficiant de conditions de fiscalité très intéressantes. La loi Pinel, qui a pris la suite de la loi Duflot , présente de nombreux avantages. De plus, il peut être entièrement financé à crédit, ce qui constitue un levier supplémentaire.
L'investissement immobilier défiscalisant proposé diffère en fonction de la situation de chaque client : Pinel, LMNP, Girardin, Malraux, Monuments Historiques, Murs de Boutique, mais également pierre papier grâce aux SCPI.
Nous travaillons avec des partenaires promoteurs reconnus sur le territoire national, tels que Bouygues, Cogedim, Nexity ou encore Kaufmann and Broad, mais nous nous tournons également vers des constructeurs locaux dont la fiabilité et la solidité auront été vérifiées au préalable.
Crédit
Nous travaillons avec des partenaires bancaires férus dans les montages financiers d'opérations de défiscalisation immobilière.
Nous sommes en relation avec les cellules habitat des grandes banques et choisissons l'organisme de crédit le plus approprié en fonction de la situation du client et de la proposition du moment de la banque.
Cette mise en relation intervient après une étude du marché bancaire.
Nos partenaires sont : la Société Générale, le LCL, le Crédit Agricole, le Crédit Foncier de France, le Crédit Immobilier de France, la BNP.
Epargne et placements financiers
L'une des conditions d'un patrimoine équilibré est de pouvoir épargner. Epargner pour la retraite, pour les « coups durs », pour la transmission.
Nous proposons des produits d'épargne tels que des assurances vie dans de grandes sociétés telles que Générali ou April (récemment rachetée par le Crédit Agricole), mais pouvons également orienter le client vers d'autres produits tels que des FCPI, des comptes-titres…
Assurance
Nous sommes courtiers en assurance et pouvons trouver des assurances de prêt, de loyers impayés, de propriétaire non occupant, de santé également…
Notre indépendance nous permet de trouver le produit le plus adapté à la demande du client.
Retraite
La retraite étant au centre des préoccupations des français, nous mettons en œuvre des stratégies d'optimisation du patrimoine afin de préparer au mieux ce moment.
En effet, nos clients ont souvent des projets pour leur retraite et ont besoin d'autant de revenus que lorsqu'ils étaient en activité. Or ces revenus allant en forte décroissance, il est important de prévoir une rentrée complémentaire d'argent, dont la périodicité peut être discutée en fonction des besoins.
Cette mise en place de moyens supplémentaires fait l'objet d'études individuelles pour trouver le montage le plus adéquat.
